Votre argent, votre avenir grâce à la gestion de patrimoine par des experts
Pourquoi travailler avec un gestionnaire de patrimoine ?
La gestion de vos finances va au-delà de l'épargne - il s'agit de planification stratégique, d'investissements intelligents et de sécurisation de votre avenir.
Un gestionnaire de patrimoine élimine les incertitudes liées aux décisions financières et veille à ce que votre argent travaille pour vous. Nos services personnalisés vous aident à prendre le contrôle de vos finances grâce à des conseils d'experts, des stratégies d'investissement sur mesure et une formation financière. Que vous planifiez votre retraite, fassiez fructifier votre patrimoine ou viviez des transitions importantes dans votre vie, nous vous fournissons les outils et les connaissances nécessaires pour vous aider à envisager votre avenir financier avec confiance et sérénité.
Des solutions de gestion de patrimoine pour tous
Marmot Easy
Le Marmot Easy Plan, à partir de 10 000 CHF / EUR / USD, offre un moyen simple et fiable de faire fructifier votre épargne. Votre portefeuille est entièrement composé d'ETF, adaptés à votre profil de risque :
- ETF 100 % actions pour un risque plus élevé et des rendements potentiels
- 75 % d'actions / 25 % de titres à revenu fixe pour une croissance équilibrée.
- 50 % d'ETF d'actions / 50 % d'ETF de titres à revenu fixe pour une approche plus conservatrice
Nous ne sélectionnons que les ETF les plus performants, avec des frais de transaction réduits, afin que votre argent travaille plus dur pour vous.
- Investissements mondiaux diversifiés
- Des profils risque-rendement sur mesure
- Optimisation continue du portefeuille
- Rapport complet sur le développement durable
- Adhésion à laCommunity Marmot
Avec des frais compétitifs de 0,65 % par an, le plan Easy est conçu pour vous aider à commencer modestement, à croître régulièrement et à atteindre vos objectifs financiers.
Marmot Premium
Le plan Marmot Premium, à partir de 100 000 CHF / EUR / USD, vous offre la possibilité de façonner votre portefeuille d'investissement autour des thèmes qui vous tiennent à cœur.
- Portefeuille du genre : investir dans les talents féminins et promouvoir l'égalité entre les hommes et les femmes.
- Portefeuille durable : Se concentrer sur l'excellence ESG avec des investissements rigoureusement contrôlés.
- Portefeuille des meilleurs talents : Maximiser les rendements avec les talents les plus performants en matière d'investissement.
Votre portefeuille comprend des ETF, des fonds gérés activement et des profils de risque flexibles, allant de 100 % actions à 50 % actions / 50 % revenu fixe. Les fonds sont soigneusement sélectionnés et les gestionnaires de fonds sont analysés en fonction de leur expertise et de leurs performances afin de garantir des résultats optimaux.
- Des stratégies sur mesure basées sur vos préférences
- Des fonds gérés activement et contrôlés par des experts
- Des options de risque flexibles pour répondre à vos objectifs
Avec des frais de 0,8 % à 0,4 % par an, le plan Premium offre une expérience d'investissement personnalisée et axée sur la valeur.
Marmot Select
Le plan Marmot Select, à partir de 1 million de CHF / EUR / USD, offre une personnalisation inégalée, garantissant que chaque aspect de votre portefeuille reflète vos objectifs financiers et vos préférences. Construisez un portefeuille personnalisé comprenant des ETF, des fonds gérés activement, des actions individuelles et l'accès à des investissements alternatifs.
Votre profil de risque est entièrement personnalisé afin d'équilibrer la croissance, la sécurité et la durabilité.
- Des stratégies d'investissement entièrement adaptées à vos préférences
- Consultation personnelle du DPI pour un accompagnement continu par des experts
- Diversification mondiale et portfolio management tactique portfolio management
- Des rapports sur le développement durable qui correspondent à vos valeurs
- Adhésion à laCommunity Marmot
Avec des frais compétitifs de 0,8 % à 0,4 % par an, le plan Select offre un accès exclusif à des opportunités de qualité institutionnelle.
Prenez le contrôle de votre patrimoine grâce à un plan adapté à vos ambitions
Marmot Plans
Marmot Easy
Stratégie d'investissement accessible
Profils de risque personnalisés - Choisissez un portefeuille à forte teneur en obligations, un portefeuille axé sur les actions ou un portefeuille équilibré.
Portefeuille d'ETF uniquement - Investir dans des ETF d'actions, d'obligations et du marché monétaire.
Diversification mondiale
Optimisation continue du portefeuille
Rapport sur le développement durable
Adhésion à laCommunity Marmot
Support en ligne et Onboarding
Marmot Premium
Stratégie d'investissement individuelle
Investissements thématiques - Choisissez la durabilité, les meilleurs talents ou l'égalité.
Profils de risque personnalisés - Choisissez un portefeuille à forte teneur en obligations, un portefeuille axé sur les actions ou un portefeuille équilibré.
Investissements dans des ETF et des fonds - Une combinaison d'ETF et de fonds d'actions et d'obligations.
Diversification mondiale
Optimisation continue du portefeuille
Rapport sur le développement durable
Adhésion à laCommunity Marmot Premium
Un service personnalisé avec l'aide d'experts
Marmot Select
Entièrement sur mesure avec des conseils personnalisés aux DSI
Portefeuille et profils de risque sur mesure
Investir dans des ETF, des fonds gérés activement, des actions individuelles et des actifs alternatifs.
Accès exclusif au marché du capital-investissement
Diversification mondiale
Avantages en termes de coûts pour l'établissement - Accès à des frais moins élevés au niveau de l'établissement.
Rapport sur le développement durable
Sélectionner l'adhésion à laCommunity Marmot
Assistance prioritaire - Assistance personnalisée d'un expert à tout moment.
Choisissez parmi les thèmes qui vous correspondent
Égalité des sexes
Les portefeuilles traditionnels présentent souvent des entreprises et des fonds majoritairement dirigés par des hommes. Le thème de l'égalité des sexes s'aligne sur le cinquième objectif de développement durable des Nations unies en donnant la priorité à des investissements équilibrés entre les sexes.
- La Research montre que les femmes professionnelles de l'investissement obtiennent des rendements plus élevés avec des risques moindres.
- Investir dans des fonds dirigés par des femmes ou des équipes diversifiées.
- Cette stratégie intègre l'égalité des sexes dans la sélection des investissements.
Investissements durables
L'investissement durable favorise les changements positifs en soutenant les pratiques commerciales éthiques et les industries responsables tout en générant des rendements.
- Exclure les secteurs tels que les armes, les jeux d'argent, l'alcool, la toxicomanie et la pollution.
- Investissez dans des entreprises qui reflètent vos valeurs.
- Soutenir les entreprises qui ont un impact positif tangible grâce à leurs produits ou services.
Les meilleurs talents en matière d'investissement dans le monde
Nous sélectionnons des professionnels de l'investissement et des ETF de premier plan qui intègrent les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs stratégies, garantissant ainsi une approche responsable et performante.
- Investir avec des professionnels de premier plan et des ETF qui répondent à des critères ESG stricts.
- Combinez une gestion experte avec les tendances futures les plus prometteuses pour un succès à long terme.
- Donner la priorité aux fonds dirigés par des experts en investissement innovants et tournés vers l'avenir.
Bon à savoir
L'Institut PRI des Nations Unies a publié plusieurs études universitaires sur les raisons d'avoir de meilleures performances :
- Coût du capital plus faible pour les entreprises durables
- La stratégie commerciale à long terme des entreprises durables crée plus de valeur que les stratégies à court terme.
- Une plus grande satisfaction des employés a un impact positif sur le prix de l'action.
Une étude de la banque nordique Nordea a montré que l'"écologisation" des actifs financiers d'un individu, tels que son épargne, pouvait générer des améliorations de l'empreinte carbone personnelle 27 fois plus importantes que le fait de manger moins de viande, d'utiliser les transports publics, de réduire la consommation d'eau et de prendre moins l'avion.
Dans une étude intitulée "The Rise of Female Investors", Goldman Sachs a constaté que 48 % des fonds gérés par des femmes ont surperformé le marché entre mars et août 2020, contre 37 % pour tous les fonds gérés par des hommes.
Financier Community
La communauté Marmot prend en charge son avenir financier. Accédez à des ressources éducatives et travaillez avec des planificateurs financiers certifiés, des avocats et des experts fiscaux qui s'engagent à vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Vous recherchez un coaching financier sur votre situation financière actuelle et sur ce que vous pouvez faire aujourd'hui ?
Découvrez les conseils d'experts en matière de finance et d'investissement dans notre magazine.
"Avoir un plan d'investissement est le meilleur moyen de lutter contre l'incertitude.
Tom Kümmeke
Tom est cofondateur de Marmot et a plus de 10 ans d'expérience dans la stratégie et le conseil en gestion de patrimoine.
Il se concentre sur la gestion intégrée et personnalisée du patrimoine, y compris les stratégies d'investissement et les investissements directs des entreprises dans des catégories de patrimoine telles que l'immobilier et le capital-investissement.
Georgia von Gleichen
Georgia est une consultante en gestion expérimentée dans le secteur des services financiers et des technologies de l'information. Ancienne banquière privée, elle est devenue une entrepreneuse passionnée par l'impact social et une conseillère en gestion de patrimoine.
Georgia a travaillé pour de grandes institutions de services financiers dans la région DACH, notamment UBS, Credit Suisse et Berenberg.
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