Un bon conseiller financier : Comment reconnaître la fiabilité ?

Comment puis-je savoir si je traite avec un conseiller financier de confiance ?

C'est une question importante à vous poser si vous ne l'avez pas encore fait. Nous avons rassemblé ici quelques conseils sur ce qu'il faut rechercher lorsqu'on cherche un conseiller financier indépendant et digne de confiance pour investir son argent. Les meilleures pratiques en matière de contact avec les clients sont essentielles pour gérer efficacement votre argent.

Jetez un coup d'œil !

Ce que vous devez rechercher

Expérience: Vous voulez quelqu'un qui sait ce qu'il fait. Assurez-vous que votre conseiller financier possède le niveau d'expertise, de formation et d'éducation nécessaire pour vous aider.

Pas de pression sur les produits: L'accent est mis sur VOUS et vos intérêts, et non sur le conseiller et ses produits, en particulier ceux qui ne profitent qu'à lui mais ne vous conviennent pas.

Pas de rétrocessions: Le produit doit être le meilleur pour VOUS, pas pour eux. Cela signifie que vous devez obtenir la MEILLEURE offre, et non la plus chère. Ne permettez pas que des frais cachés soient prélevés dans votre dos.

Services ciblés : Leurs services sont-ils vraiment adaptés à vos besoins individuels ? Et avez-vous régulièrement de leurs nouvelles ? Votre portefeuille doit s'adapter à vos objectifs et à vos besoins. En outre, vous avez le droit de savoir ce qui se passe et de recevoir des mises à jour régulières.

Mais attention, tous les appels de votre conseiller ne sont pas positifs. S'il ne vous parle que de la vente de ses produits et de l'augmentation de ses commissions, c'est un signal d'alarme.

Construire une relation à long terme: Un conseiller qui croit en une relation à long terme avec vous, plutôt qu'en une simple série de transactions génératrices de commissions, est probablement digne de votre confiance.

Patience: Votre conseiller doit prendre le temps nécessaire pour vous parler, vous comprendre et comprendre vos besoins, et vous expliquer clairement ses suggestions et ses apports.

L'indépendance est essentielle: C'est aussi simple que cela. Assurez-vous que votre conseiller financier est indépendant. Cela signifie que, de préférence, il ne possède pas de produits propres ou qu'il n'appartient pas à un fournisseur de produits, et qu'il peut choisir la meilleure solution pour vous. Lisez la suite pour savoir comment reconnaître les conseillers financiers douteux.

La connaissance, c'est le pouvoir

Nous espérons qu'avec ces conseils, vous avez désormais un peu plus de pouvoir entre vos mains. Lisez notre résumé des raisons pour lesquelles vous devriez investir.

Gardez ces conseils à l'esprit lorsque vous vous demandez si votre conseiller financier est celui qu'il vous faut ou lorsque vous cherchez quelqu'un de fiable pour gérer votre portefeuille ! Si vous avez d'autres questions, n'hésitez pas à contacter notre équipe Marmot. Nous serons ravis de vous aider à réussir.